Opinieartikel - Luc Coopman
Alsof het de gewoonste zaak van de wereld was hebben we enige tijd kunnen genieten van een lage inflatie. De oorlog in Oekraïne betekende de ommekeer, om dan terug efkens te dalen naar om en rond de 2% op jaarbasis. De ondertussen oplopende geopolitieke spanningen beperken de internationale handel, de onnavolgbare Amerikaanse president Trump, de oplopende spanning tussen China en Amerika, Gaza, de sluiting van de Straat van Hormuz en nog tal van factoren zorgen voor hogere prijzen, waardoor de inflatie in gans de wereld begint te stijgen.
In België steeg de consumptieprijsindex in april 2026 naar maar liefst 4,01%. De (tijdelijke) heropening van de Straat van Hormuz zorgt mogelijks komende maanden voor een lichte afzwakking van de inflatie.
Velen onder jullie schenken daar onvoldoende aandacht aan.
Jullie werken heel hard, optimaliseren allerhande processen om betere resultaten te behalen, maar eens de centen na de noodzakelijke te hoge Belgische belastingen en sociale bijdragen op jullie bankrekening staan, verliezen jullie aandacht voor het koopkrachtverlies dat jullie dagdagelijks lijden ten gevolge van de combinatie van hoge inflatie en een aanzienlijk lagere spaarrente.
Als de spaarrente die jullie krijgen lager is dan de inflatie, lijden jullie nl. koopkrachtverlies. Iets dat vandaag 100 euro kost, zal binnen vijf jaar wellicht meer dan 125 euro kosten, terwijl jouw spaarboekje slechts 105 euro opgeleverd zal hebben. Rusthuizen zitten vol met bejaarden die schrikken dat ze zoveel minder kunnen doen met hun centen eens ze 10 of 15 jaar het arbeidscircuit verlaten hebben en hun centjes mooi op spaarboekjes geplaatst hebben.
Met spaargeld dat jaren op een spaarboekje of termijnrekening staat kan jij dus steeds minder goederen en diensten kopen. Alles wordt gewoon duurder en duurder.
Dat de Belgische banken ruim 8 miljard euro verdienden in 2025 was daar ook niet vreemd aan.
Speciaal is wel dat jongeren van 18 tot 25 jaar afgelopen jaren, aanzienlijk meer zijn beginnen sparen. Ouders en grootouders die elke maand 50 euro op een spaarboekje van kind of kleinkind plaatsen zijn niet meer mee. Het spaarboekje wordt opzijgeschoven voor voorzichtige lange termijn beursbeleggingen die historisch 6 à 8 % gemiddeld opbrengen.
De opkomst van ETF-beleggingen maakt de beleggen veel toegankelijker geworden is voor de kleine spaarder, waarbij ook risico beperkt en gespreid kan worden.
Ja op vandaag is er heel veel onrust in de wereld. Laat echter heel duidelijk zijn, dat beleggen heel weinig met de actualiteit te maken heeft, doch alles met (jouw) financiële toekomst. Hoe de beurzen op korte termijn gaan evolueren is heel moeilijk in te schatten, maar als je vandaag start met regelmatig een belegging te doen op langere termijn, dan pluk je daar gegarandeerd mooie vruchten van binnen 10 of meer jaren.
Reken gewoon zelf eens uit welk verschil er is als je komende jaren gemiddeld 7% rendement zou halen op een lange termijnbelegging in plaats van nu meestal geen 2%. Je zal schrikken van het verschil. Zelfs als je 65 jaar bent, heb je nog ruim kans om meer dan 15 jaar te kunnen genieten van mooie rendementen. Ofwel kan je deze gebruiken om jezelf beter te laten verzorgen, of kan je uw kinderen of kleinkinderen een mooiere duw geven op het juiste moment.
De jobs van morgen bestaan vandaag al
Bij Cobofisk geloven we niet dat AI mensen vervangt. We geloven dat AI mensen bevrijdt — van het repetitieve, het tijdrovende, het routinematige — zodat zij zich kunnen focussen op wat écht waarde creëert: het vertrouwen van de klant winnen, proactief meedenken, complexe situaties omzetten in heldere adviezen.
We zijn momenteel volop aan het zoeken naar talent om ons verhaal mee te laten groeien. Ontdek onze vacatures hier.
Bent u klaar om de stap te zetten?